Anti - Geldwassery ( Aml ) Programme

Anti-geldwassery ( "AML") Programme 1. Wat is 'n anti-geldwassery Program? 'N anti-geldwassery (AML) program is 'n stel prosedures wat ontwerp is om te waak teen iemand met behulp van die firma om geldwassery of terreur finansiering te fasiliteer. Die belangrikste komponente wat ingesluit moet word is: 1) interne beleid, prosedures, en kontroles redelik ontwerp om nakoming van die bank geheimhouding Wet en implementering van regulasies te verseker; 2) aanstelling van 'n aangewese voldoeningsbeampte aan dag-tot-dag-bedrywighede van die program se toesig; 3) 'n deurlopende opleidingsprogram; en 4) 'n onafhanklike audit.160; Sien NFA Compliance Reël 2-9 (c) en die interpretasie-Notice160; 9045 160; vir meer besonderhede. 2. Watter tipes Lede moet 'n AML program? Elke VKM en IB moet ontwikkel en te implementeer 'n AML program. 3. Wat moet interne beleid, prosedures, en beheer 'n lid se dek? 'n Lid se beleid, prosedures, en kontroles moet 'n identifikasie kliënt program sluit; prosedures te monitor en te rapporteer verdagte kliënte en transaksies; prosedures om te reageer op Artikel 314 (a) inligting versoeke; due diligence programme vir sekere korrespondent en private bankrekenings; en prosedures om te voldoen aan die Kantoor van reëls Buitelandse bates Beheer en met Artikel 311 spesiale maatreëls. Sien die Interpretief Kennisgewing 9045 vir meer inligting. 4. Wat is 'n identifikasie kliënt program (CIP)? 'N identifikasie kliënt program is 'n stel prosedures wat ontwerp is om 'n lid in staat te stel om 'n redelike oortuiging dat dit die ware identiteit van elkeen van sy customers.160 weet het; Die CIP moet die identifisering van inligting die Lid sal versamel lys en sluit prosedures wat 1) die verifikasie van die identifisering van inligting; 2) rekordhouding; 3) vergelyk name en inligting met sekere regering lyste kliënt; 4) kennisgewings kliënt; en 5) vertrou op ander lede om die hele of deel van die firma se CIP voer (indien van toepassing). Sien die Interpretief Kennisgewing 9045 vir meer inligting. 5. Maak my firma het om die CIP van toepassing op bestaande kliënte wat 'n nuwe rekening oop te maak? Nee, op voorwaarde dat die Member160; het 'n redelike oortuiging dat dit die kliënte ware identiteit ken. 6. My firma is ook geregistreer as 'n makelaar-handelaar. As 'n kliënt met 'n sekuriteite rekening besluit om oop te maak 'n termynkontrak rekening, moet ons die CIP toepas? Nee, die kliënt kan beskou word as 'n bestaande kliënt. 7. Waar kry ek die regering lyste van bekende of vermeende terroriste of terroriste-organisasies te vind? Die tesourie-afdeling het nog geen lyste nog nie uitgereik is kragtens die reëls CIP. Tesourie sal finansiële instellings in kennis stel indien en wanneer dit reik hierdie lyste. 8. Wat is FATF en sy openbare verklaring oor jurisdiksies met AML / CFT Tekorte? Die Financial Action Task Force, bekend as FATF, is 'n inter-regeringsorganisasies liggaam wat ontwikkel en bevorder beleid te bestry geldwassery. FATF publiseer openbare uitsprake oor jurisdiksies met strategiese anti-geldwassery en die bekamping van die finansiering van terrorisme tekortkominge (AML / CFT). Lede moet hierdie openbare uitsprake, geleë op FATF-gafi raadpleeg om vas te stel of 'n kliënt is van een van dié jurisdiksies en, indien wel, moet die lid bepaal of en watter bykomende due diligence is wat nodig is vir die kliënt. 9. Wat is die OFAC lyste? Die Kantoor van Buitelandse bates Beheer, bekend as OFAC, hou 'n lys van spesiaal aangewese Nationals en geblokkeer Persone (SDN lys), beskikbaar by ustreas. gov/offices/enforcement/ofac/sdn. Lede mag nie geld van individue of entiteite te aanvaar op die lys. As gevolg hiervan, moet FCMS en BRe nuwe kliënte te gaan teen die lys en moet bestaande kliënte daarteen te gaan wanneer dit opgedateer. OFAC administreer ook 'n aantal ekonomiese sanksies en embargo programme wat geografiese streke en regerings teiken, en hierdie inligting is beskikbaar by ustreas. gov/offices/enforcement/ofac/programs. Lede moet hersien nuwe en bestaande kliënte om te bepaal of enige kliënte is geleë in lande onder sanksie programme en, indien wel, of die sanksies invloed op die lede vermoë om sake te doen met die kliënte. 10. Hoe 'n VKM werk sy punt van kontak ( "POC") inligting vir doeleindes van Artikel 314 (a) inligting versoeke? FCMS moet NFA onmiddellik in kennis stel van enige veranderinge aan hul POC inligting. Om hierdie inligting te verander, moet die VKM lid 'n e-pos stuur na amlnfa. futures met die volgende inligting: Naam lid, NFA ID #, POCs naam en titel, e en e-pos adresse, telefoon nommer, en faksnommer. 11. Wanneer ek nodig om 'n verdagte aktiwiteit Verslag (SAR) in te dien? FCMS en BRe moet liasseer vorm Kong om verdagte transaksies wat gedoen of poging deur, op, of deur middel van die firma en behels 'n totaal van ten minste $ 5000 in fondse of ander bates (nie beperk tot geldeenheid) rapporteer. 'N Transaksie is verdag as die lid weet, verdagtes, of rede het om te vermoed dat die transaksie of patroon van transaksies: 1) behels fondse wat kom uit onwettige aktiwiteite of is deel van 'n transaksie wat ontwerp is om te verberg dat die fondse van onwettige aktiwiteit; 2) is ontwerp, soos deur strukturering, die verslagdoening vereistes van die bank geheimhouding Wet ontduik; 3) Dit lyk nie asof enige besigheid of skynbare wettige doel dien; of 4) behels die gebruik van die VKM of IB om 'n kriminele transaksie te fasiliteer. In die meeste gevalle, die SAR is binne 30 dae na die firma bewus raak van die verdagte transaksie. 12. Hoe kan ek 'n vorm Kong? SAID moet per e-geliasseer deur die BSA E-Filing System. Gaan na bsaefiling. fincen. treas. gov/main. html~~V 160; om te registreer. 13. As ek ontbloot 'n verdagte transaksie wat minder as $ 5000 behels, moet ek 'n Kong? FinCEN moedig maatskappye na 'n lêer Kong vir enige verdagte transaksies of aktiwiteite, selfs as liassering nie vereis. 14. As ek 'n dagvaarding om 'n kopie te produseer van 'n SAR ontvang, moet ek produseer dit? No Bank Geheimhouding Wet regulasies verbied 'n firma van 'n afskrif van 'n Kong deel of versuim om enige inligting wat die bestaan ​​van 'n SAR sal openbaar nie, behalwe onder sekere beperkte omstandighede. As jy 'n dagvaarding ontvang vir 'n SAR, moet jy nie produseer nie, maar moet onmiddellik kontak FinCEN met betrekking tot die saak. 15. Kan ek deel 'n Kong met 'n vennoot? Ja, onder sekere omstandighede. 'N Firma mag 'n Kong deel met 'n ouer entiteit, beide plaaslike en buitelandse, met die doel om die ouer entiteit vervulling van sy oblication vir die nakoming deur sy filiale ten opsigte van verdagte aktiwiteit verslagdoening te hersien. Die firma het egter 'n skriftelike vertroulikheid ooreenkoms of ander reëling met die ouer spesifiseer dat die ouer entiteit die vertroulikheid van die SAR moet beskerm deur toepaslike interne beheermaatreëls het. Firmas kan ook deel 'n Kong met 'n vennoot, op voorwaarde dat die filiaal is onderhewig aan 'n regulasie Kong uitgereik deur FinCEN of ander regulerende agentskap. 16. Het die firma se AML Voldoeningsbeampte moet 'n aangewese skoolhoof of 'n mede-lid van die firma wees? No. moet egter die individu genoegsame gesag en hulpbronne om effektief te implementeer die AML program en moet tot die firmas senior bestuur aan te meld. 17. Is alle werknemers van die maatskappy vereis om AML opleiding het? Nee, die firma moet jaarlikse opleiding aan daardie werknemers wat in werk of toesig gebiede wat vatbaar is vir geldwassery is voorsien. 18. Doen al FCMS en BRe moet 'n jaarlikse oudit van die AML program? Die meeste FCMS en BRe moet 'n oudit ten minste elke twaalf maande uit te voer. FCMS en BRe wat uitsluitlik betrokke te raak in handel vir eie of wat dormant kan die oudit elke twee jaar uit te voer. 19. Kan 'n ander lid voer ons AML pligte vir ons? 'N Firma mag sommige van sy AML verantwoordelikhede toewys aan 'n ander lid solank die besonderhede van die toekenning voort gestel skriftelik. Die firma moet ook 'n redelike grondslag is om te glo dat die ander party behoorlik om die nodige funksies. As die ander firma die funksies nie behoorlik uit te voer, maar jou firma bly aanspreeklik vir die mislukking. 20. Kan ons gebruik 'n nie-lid aan ons CIP pligte uit te voer vir ons? 'N Lid mag sommige of al sy CIP pligte aan 'n derde party diensverskaffer delegeer solank as wat daar is 'n geskrewe ooreenkoms met die derde party diensverskaffer wat sy verantwoordelikhede omskryf. Die VKM of IB bly self verantwoordelik vir die nakoming van vereistes CIP, sodat die firma moet n praktyk te monitor die afvaardiging om te verseker dat die CIP prosedures word effektief gedoen. 'N VKM of IB kan ook kom in 'n afhanklikheid ooreenkoms met 'n ander finansiële instelling waar die VKM of IB staatmaak op die ander finansiële instelling om sommige of al die CIP voer. Die VKM of IB sal nie verantwoordelik wees vir die ander finansiële instellings versuim om behoorlik aan die verpligtinge CIP as 1) die FCMS of BRe afhanklikheid redelik onder die omstandighede gehou word; 2) die ander finansiële instelling is onderhewig aan 'n vereiste AML nakoming onder die bank geheimhouding Wet en word gereguleer deur 'n federale funksionele reguleerder; en 3) die ander finansiële instelling sluit 'n kontrak met die lid wat die ander instelling jaarliks ​​sertifiseer aan die lid wat dit 'n AML program geïmplementeer is en dat dit sal optree die gespesifiseerde vereistes van sy eie CIP.